课程定位：面向银行一线支行经理的AI实战工作坊

第一讲：AI认知跃迁 × 支行业务场景重构

1.1 从传统理财到AI驱动的增长

· 未来的客户经理，是“懂AI的人”而不是“被AI替代的人”

· 金融AI不等于直播、不等于数字人，而是提升“人+工具+业务”的系统能力

· 关键词：AI不是取代你，而是你可以驾驭的生产力

1.2 支行的AI机会地图

· AI = 节流开源：降本（风控、流程）、增效（客户服务、产品设计）、增值（定制化方案）

· 场景拆解：

o 客户识别与分层管理

o 产品创意与金融DIY

o 自动化营销内容生成（短信、朋友圈、话术）

o 营销计划AI生成 + 数据追踪

�� 互动任务：

· 列举你所在支行目前人工重复性最高的工作内容

· 设想：如果交给一个AI助手，它应该具备哪些能力？

��第二讲：AI核心能力 × 一线经理实战

2.1 金融AI应用清单

· AI客户洞察助手：基于客户标签生成定制话术与方案

· AI营销秘书：每日生成营销活动建议和客户匹配内容

· AI内容工厂：5分钟完成朋友圈、海报、PPT内容

· AI报表生成器：自动生成支行日报/周报/月度简报

2.2 支行智能体=支行第二大脑

· 搭建个人或支行级的“智能体”

· 用企业微信、飞书或GPT平台接入

· 不改原有系统、零开发门槛，即插即用

�� 实战练习：

· 用Prompt构建“客户经理AI助手”角色：

o 功能1：客户需求识别

o 功能2：产品方案组合建议

o 功能3：话术生成

第三讲：全球银行AI参考案例 × 本地落地模型

3.1 他山之石：国际AI银行应用精选

· 日本三井银行：语音GPT陪伴儿童做理财教育

· 韩国大宇银行：AI表现作为员工KPI考评工具

· 英格兰第二银行：AI贷前审批+智能利率匹配

· 以色列Tel Aviv金融实验室：人人可部署金融Agent

3.2 本地支行AI建设的四步路径

1. 选定业务流：营销、服务、产品设计

2. 构建智能体任务图谱（客户入口—AI处理—输出）

3. 编写高质量Prompt框架

4. 团队共创与每日AI协作机制设计

�� 小组实战：

· 小组设计1个支行AI应用原型（含场景、目标人群、入口、输出）

· 小组展示并由讲师点评

�� 第四讲：智能体DIY实训营 × 每人拥有一个AI助手

4.1 你就是AI系统设计者

· 用最简单的提示词，构建最实用的“金融小AI”

· 智能体=你在客户面前的AI形象

· 学员将完成：

o 创建一个面向客户服务的智能体原型

o 搭建功能区：答疑、产品推荐、内容生成、数据汇总

4.2 从智能体到团队协同

· 每日AI使用计划表：内容创作、营销策划、服务响应

· 支行级AI协同机制：建立一个“懂AI”的小团队

�� 实战任务：

· 每位学员完成一个“支行场景AI助手”并上传成果

· 组建智能体互评小组，反馈与优化建议

✅ 培训成果汇总项目成果每位学员拥有一个可用AI助手（文本或系统搭建原型）每个小组输出一个支行AI应用方案，含流程图+Prompt结构全体成果建立一批AI内容资产：提示词库、话术模版、客户建议书

�� **讲师建议：*可将此课程升级为2天训练营版，加入智能体部署实操、市场任务落地模拟与AI团队协作PK。