《供应链金融数智化解码》

陈德胜 博士 教授 博士生导师  

课程背景：

2024年4月30日，浦发银行召开2023年度暨2024年第一季度业绩说明会，浦发银行党委书记、董事长张为忠出席并致辞指出，浦发银行明确提出“数智化”发展战略，概括为“5-5-5-4-3”，即聚焦科技金融、供应链金融、普惠金融、跨境金融、财资金融“五大赛道”、构建“五数”经营新模式、打造“五大体系”、实施“四大策略”、建设“三大保障体系”。近几年，在国家大力支持供应链创新，以及数字科技不断更新迭代的加持下，企业通过融合“数字化+供应链+金融”三者，创新供应链服务探索更多增长，已成为行业共识。2023年11月上海市发布的《推动区块链、大模型技术赋能生产性互联网服务平台发展实施方案》提出创新“平台+供应链金融”发展模式等内容，也在加速推动行业间变革融合。

为此，本课程对供应链金融数智化进行深入解码，为学员在实务工作中的方法、路径和措施等提供借鉴。

授课老师近30年的政治经济金融管理理论政策学习研究和丰富的工作实践经验，具有较好的计算机学习和实践工作基础，曾任职行长、总经理、首席研究规划专家、风险管理委员会委员等，逻辑严谨，思路清晰通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。

课程收益：

通过学习，帮助学员深刻理解供应链金融数智化的方法、路径和措施等。

课程对象：

银行中高层管理人员和精英骨干

课程时间：

0.5天，6小时/天

课程方式：

主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴

课程大纲：

一、供应链金融数智化解码

（一）供应链的概念与演进

（二）供应链金融的概念与分类

1供应链、债务转化到供应链金融

2区块链、AI等新技术带来的供应链金融3.0

3产业链、产业集群金融4.0模式

（三）数智化供应链的构成要素

1产业数字化支持下的供应链金融

2大宗原料物资类产业互联网平台

3MRO类工业品互联网平台

4逆向供应链与云工厂模式产业平台

5核心产业链配套产业-物流、园区、仓储协同应用

6产业互联网平台的迭代：从流通服务到制造服务，打通产业互联网与工业互联网

7交易、金融、物流、信息价值再造

典型案例：

1国网物资（智慧供应链）

2厦门象屿（数字供应链）

3观音阁糖业（数字管理平台）

4华西集采（建筑业供应链数字服务平台）

5宏伟供应链（产品和服务一体化供应链平台）

6华能智链（能源智慧供应链平台）

7拓扑丝路（一站式数字化进出口综合服务平台）

（四）数智化供应链金融的常见形态

1基于债权债务的供应链金融

（1）基于应付的供应链金融数智化

（2）基于应收的供应链金融数智化

（3）基于供应链交易网络的供应链金融数智化

2基于仓单存货的供应链金融

（1）大宗商品行业的挑战与发展方向

（2）建立以“物的信用”为基础的综合信用体系

（3）基于电子单证的大宗商品数字综合治理模式

（4）大宗商品供应链发展模式

（5）大宗商品供应链发展模型与关键要素

典型案例：

1 数链科技（大宗商品数字供应链综合服务平台）

2 66云链（能源化工供应链数字服务商）

3 厦门象屿（屿链通助融平台）

4小米天星（生态化供应链金融）

5新希望集团（供应链金融）

6宝凯道融（供应链金融）

7中粮金科（农业产业金融生态圈）

二、供应链金融数智化的产品、运营、风控和生态创新

（一）供应链金融数智化的产品创新

1基于区块链技术的质押融资业务

2基于区块链技术的应收账款质押融资业务

3基于区块链技术的存货质押融资业务

（二）供应链金融数智化的运营创新

1确定场景：确定细分业务场景，选择场景下的切入点

2构建闭环：明确交易结构、操作流程，实现闭环

3业务产品化

4风险管控：产品/模式风控、组织风控、金融科技、对冲/转嫁、管理制度设计

（三）供应链金融数智化的风控创新

（四）供应链金融数智化的生态创新

三、供应链金融数智化与存量对公客户的纵深挖掘

（一）供应链金融数智化与存量对公客户横向集团化挖掘

（二）供应链金融数智化与存量对公客户的纵向上下游挖掘

1上游原材料供应链

2下游采购商